국내 해외지수에 대한 ETF/ETN와 해외 ETF의 직접투자를 병행하다가 두 개 투자 방식의 장단점에 대해 정리해보았다. 참고로 국내 해외지수 ETF/ETN는 최근에 괴리율 등으로 이슈가 되었던 WTI원유 레버리지 ETN 등 (아래와 같은) 포함된다. 삼성 레버리지 WTI 원유선물 ETN, 신한 레버리지 WTI 원유선물 ETN(H), QV 레버리지 WTI 원유선물 ETN(H), 미래에셋 레버리지 원유선물혼합 ETN(H) 아래에 상세하게 비교하였지만 가장 큰 차이점은 "괴리율" 그리고 "세금과 손익합산"이 아닐까 싶다. 실은 편의성과 수수료만 보면 국내 해외지수 ETF가 나아보이지만 국내에 상장된 해외 ETF/ETN는 손익합산 안돼 세금서 불리하며 2천만원 이상 수익땐 종합과세되어 해외 상장된 ETF 수익..
최근에 뉴스기사에서 WTI원유 레버리지 ETN 4종 삼성 레버리지 WTI 원유선물 ETN, 신한 레버리지 WTI 원유선물 ETN(H), QV 레버리지 WTI 원유선물 ETN(H), 미래에셋 레버리지 원유선물혼합 ETN(H) 에 대한 괴리율 이슈로 시끄러워서 한번 알기 쉽게 ETN과 ETF의 괴리율에 대해서 정리해보았다. 위와같이 괴리율이 80%을 넘었다는 것이 어떤 의미인지 얼마나 위험한지에 대해 알리고자 한다. 1. ETF와 ETN의 괴리율이란? 괴리율은 "실제가치(기준가격)과 현재가격(시장가격)의 차이"를 의미한다. 산술적으로 계산방법은, 괴리율 = ((현재가격 - 실제가치) / 실제가치) x 100 이다. 위의 20년 4월 10일 (삼성 레버리지 WTI 원유선물 ETN)의 예를 보면 현재가격인 주당..
최근 하락장세에서 주가가 내려가면서 주변에서 "인버스 상장지수펀드(ETF·Exchange Traded Fund)"에 대해서 궁금해하는 경우가 많아 아래와 같이 정리해보았다. 참고로 코스피200기반 인버스 상품은 아래와 같다. 1. 인버스 ETF ETN이란? 인버스ETF는 지수가 하락하면 반대로 수익률이 오르도록 설계된 상품이다. 인버스 ETN은 운용 주체가 "증권사"이고 자기신용 즉 증권사의 돈으로 운용하므로 기초지수 수익율을 보장한다는 특징이 있고 상품 자체 특징은 똑같다. (ETF와 ETN의 차이 - https://moneyriches.tistory.com/477) 자산운용사가 운용하는 대표적인 국내주식형 인버스 ETF로는 삼성자산운용이 운용하는 KODEX인버스, 미래에셋이 운용하는 TIGER인버스이..
최근 중국증시 흐름이 좋아보여 가장 전망이 좋아보이는 TIGER차이나CSI300레버리지 ETF관련하여 과세 세금 및 운용방식 구성종목 등에 대해서 정리해보았다. 우선 해당 ETF에 대해 정리하기 전에 중국 증시에 대해서 이해할 필요가 있다. 중국의 대표적인 거래소는 세 곳으로 상해거래소, 심천거래소, 홍콩거래소가 있고 이 거래소를 대표하는 지수가 각각 상해종합지수, 심천종합지수, 홍콩항셍지수가 있다. 상해종합지수는 주로 국영기업, 심천종합지수는 기술, IT 관련 주, 항셍지수(홍콩H지수)는 금융주로 이루어져 있는 것이 특징인데 해당 ETF는 기초지수인 CSI300지수가 중국을 대표하는 주가지수로 상해종합지수와 심천종합지수의 A주 중 대표 300개의 우량 종목으로 구성되어 있다. #CSI300지수란? CS..
최근 몇년간 4차산업 관련 종목들의 흐름과 전망이 좋아 TIGER200IT레버리지 ETF관련하여 과세 세금 및 운용방식 구성종목 등에 대해서 정리해보았다. TIGER 200IT 레버리지 ETF는 KOSPI200 내 IT 기업의 일간 수익률 2배를 추종하는 레버리지 ETF이다. KOSPI200 정보기술지수가 일간 1% 상승하면 TIGER 200IT ETF는 2% 상승, KOSPI200 정보기술지수가 1% 하락하면 2% 내외 하락하는 구조이다. ETF가 추종하고자 하는 기초지수는 KOSPI 200 정보기술 운용목표는 한국거래소가 발표하는 KOSPI200정보지수를 추적대상지수로하여 1좌당 순자산가치의 일간 변동률을 기초지수 일간변동률의 양의 2배수로 연동하도록 투자신탁재산을 운용하도록 하고 있다. 운용방법은 ..
원유를 투자하고자 할 때 선물을 통해 직접 거래할 수도 있지만 복잡하고 비용고 많이 들어 ETF와 ETN을 활용하는 게 가장 현실적인 방법이다. 다만 장기투자 시에는 롤오버(쉽게 이야기해서 좀 더 긴 만기로 끌고 갈 수 있는 파생상품으로 변환해주는 과정에서 생기는 피할수 없는 비용) 비용이 커질 수 있다는 단점은 존재한다. 우선 국내 증시에 상장되어 있는 원유 관련 ETF와 ETN을 정리하면 아래와 같다. 참고로 원유 선물 ETF와 ETN을 투자하기 전에 알아야 하는 것이 "괴리율"이다. 간단히 이야기하면 수요와 공급에 따른 이유인데 ETF 자산운용사들이 해당지수를 추종하는 ETF의 가격을 순자산가치로 보고 기본 호가를 설정하더라도 해당 ETF를 매수하거나 매도하는 사람이 많아지면 순자산가치와 차이가 발..
최근에 주변에서 ETN에 대해 ETF와의 차이점이나 특징을 궁금해하는 경우가 많아 한번 정리해보았다. 아무래도 ETN은 뭔가 익숙하지 않은 탓인 듯 하다. 대개 처음 ETN을 접하는 경우 1. 어렵다 2. 위험하다 3. 세금/수수료가 비싸다 라는 이미지를 갖고 있는 듯 하다. 실은 이와 반대인 경우가 많은데 말이다. 다른 여러 블로그 포스팅 글을 찾아보고 읽어보아도 도무지 어렵고 잘 와닿지 않아 과연 ETN이 어떤 건지 ETF와 비교해서 좀 쉽게 풀어 정리해보았다. 우선 아래는 대신 증권에서 ETF와 ETN에 대해서 비교해둔 이미지이다. 위에 정리된 내용을 다시 좀 더 아래에 쉽게 풀어 설명을 해보겠다. 1. ETN은 기초 수익률을 보장한다. ETN은 운용 주체가 "증권사"이고 자기신용 즉 증권사의 돈..
펭수는 2019년 EBS에서 만든 유튜브 채널 "자이언트 펭TV"의 주인공이다. 앞선 포스팅에서 펭수가 누구인지 연기하는 배우가 누구일지 아래 링크에 정리해두었다. EBS 자이언트펭TV 펭수 누구 펭수 연기하는 배우 연기자 정체 - 여기링크 : https://moneyriches.tistory.com/410 최근에는 펭수의 시장가치가 뽀로로를 넘어설 것이라는 예상이 많고 증권사 리포트에도 자주 등장하여 한번 펭수가 얼마나 잠재 시장 가치가 있는지를 알아보았다. 1. 펭수 굿즈 및 펭수이모티콘 그리고 캐릭터 산업 캐릭터산업은 생각보다 엄청난 고부가가치 산업이다. 생각보다 우리나라 캐릭터 산업이 크지는 않은데 세계 캐릭터 라이선싱 시장 규모는 약 200조 원에 달하는데 국가별로는 1위 미국, 2위 일..
주식 옵션 만기일에는 이러한 옵션 연계 프로그램 매매가 많이 진행되므로 주식시장에서는 이슈가 되곤 한다. 참고로 코스닥 시장에는 옵션 시장이 없으므로 실질적으로는 KOSPI200 옵션 만기일을 의미한다. 추가적으로 선물과 달리 옵션은 매월 만기가 돌아온다. 이 때문에 개인 투자자들이 심해지는 변동성으로 투자를 하려고 하지만 기관이나 외국인들은 반대로 자기들의 자금으로 변동성을 억제하려고 한다. (때문에 개인투자자 개미들의 손실이 커지는 날이기도 하다.) 참고로 선물과 옵션 만기가 겹치는 쿼드러플위칭데이에는 옵션 만기일보다 변동성이 더 커진다. 19년과 20년의 옵션만기일은 아래와 같다. 참고로 매월 두 번째 목요일로 정해지는데 그 날이 휴장일인 경우, 날짜가 순차적으로 앞당겨지는 구조이다. 예를 들..
국내 주식 등 투자 정보는 대부분 네이버 금융을 사용하고 있지만 그 외 원자재나 외환, 원자재, 다른 나라 지수, 국내외 ETF, 채권, 암호화폐 등에 대한 정보를 얻을 때는 인베스팅닷컴을 이용하고 있다. 아래에는 인베스팅닷컴에서 국내 증권사 웹/앱과 달리 얻을 수 있는 정보 우선 순위를 정리해보았다. 1. 실시간 시세 적용 인베스팅닷컴을 활용하는 이유 중에 가장 큰 이유는, "실시간 시세 적용"이다. 지연 시세란 실제 주식의 가격보다 약 10~20분정도 전의 시세를 보여주는 것이다. 예를 들어 미국 주식이라면 11시의 시세가 아닌 10시 45분의 시세를 보여주는 식인데, 주식거래는 실시간 등락이 심할 수도 있는데 15분후에 주가를 알려 준다면 커다란 불이익이 생긴다. 실제로 네이버 금융에 나..
2019년 7월초부터 8월초까지 한달간 코스피지수는 220포인트, -10% 넘게 떨어졌고 코스닥지수는 125포인트, -18% 가량 급락했다. 하지만 현재 아직 국내외 악재들이 많이 남아있다. - 9개월째 수출 감소 - 성장률 2% 초반대로 둔화 - 기업 실적 급락 - 바이오주 임상 실패 - 일본의 화이트리스트(수출심사우대국) 배제 - 미국의 대중 관세 폭탄 - 중국 위완화 7위안 돌파 증시가 단기적으로 급락하면 기술적 반등이 뒤따르는 현상은 항상 나타났다. 예를들어 2018년 12월 급락과 2019년 1월 급반등의 경우 코스피지수는 2018년 12월부터 1월 초까지 한달여간 –103포인트, -5% 급락했다가 2월 중순까지 202포인트, 10% 급반등했다. 코스닥지수는 같은 기간 38포인트, -6% 급락..
한국거래소에서 아래와 같이 네이버 포스트을 운영 중에 있다. 재미있는게 이곳에서 공식적인 재미있는 참고자료를 많이 열람할 수 있다. 2002년 10월 KOSPI200과 50을 기초지수로 하는 4개의 ETF가 국내에 처음 상장된 이후, 상장종목수 250개 정도에 순자산총액 25조원 정도의 규모 시장으로 선장했다니 대단하다는 생각이 든다. 우선 한국 거래소 ETF의 공식 네이버 포스트 링크는 아래와 같다. https://m.post.naver.com/krxetf 이 중에서 가장 인기 있고 가장 자주 열람하는 메뉴는 매주 매달 국내 ETF 주간 월간 수익률 순위를 알려주는 곳이다. 아래와 같이 매달 매주 ETF 주간 월간 수익률을 올려준다. 상세하게는 아래와 같이 제공된다.