펀드 가입 시작하기, 처음부터 함께 따라해보기

인터넷을 통해서든 금융회사를 직접 방문하든 펀드에 가입하기 위한 프로세스를 알아보려고 한다. 기본적으로 아래 5단계을 거치게 되며 이는 자본시장법의 "알권리"에 해당 되므로 꼭 지켜져야 한다.



​1. 투자성향 파악을 위한 설문지 작성

- ​맨 처음 가입 시에는 '투자자정보확인서'에 투자목적, 재산상황, 투자경험 등의 내용을 작성해야 한다. ​보통 객관식 질문으로 진행되며 아래 사항에 대한 질문들이다.

재무상황 - 소득에 비해 투자할 돈이 어느정도인지 파악
투자목표와 기간 - 투자목표와 이벤트, 투자기간을 고려
투자경험과 지식수준 - 상품의 수익률흐름, 다른 상품과의 차이, 위험요소




​2. ​​투자성향 결과 열람

- 설문이 끝나면 ​직원이 직접 구두를 통해 혹은 온라인 상에서 가입을 한다면 결과창을 통해 투자 성향을 알려준다. 성향은 아래 5단계로 나뉜다.

안정형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형, 공격투자형




​3. 투자성향에 적합한 펀드 추천받기 및 가입하기

- 금융회사라면 ​투자성향이 파악된 후 직원이 직접 등급에 맞거나 등급보다 낮은 상품의 펀드명, 운용방법 및 전략, 환매방법 및 수수료 등에 대해 설명해준다.

- ​온라인상(웹, 모바일앱 등)가입이라면 가입하고자 하는 펀드가 성향에 맞거나 다름을 알려주거나 추천해준다.




​4 가입여부 결정 및 상품가입 투자설명서 받기

- 직원이 추천한 펀드가 마음에 들지 않거나 좀 더 공격적인(고위험의) 펀드를 가입하고자 한다면 ​'고위험 금융투자상품 가입확인서'에 서명을 해야 해당 펀드에 가입할 수 있다.

- 온라인의 경우 또한 성향보다 고위험 펀드의 경우 해당 여부에 대해 확인 후 동의를 해야 가입이 가능하다.

- ​가입 후에는 투자설명서를 설명 듣거나 온라인의 경우 꼭 열람을 해야한다.




​5. 자산운용보고서 지속적으로 받기

펀드 가입 후 자산운용보고서를 설정해둔 이메일 등으로 받게 된다. 수익률 알람의 경우 설정해두면 손쉽게 환매 타이밍을 잡을 수 있다.